银行公会发布关于第三方支付虚拟账户服务的强化措施

近期，由于第三方支付行业（包括菲律宾的Gcash等）存在被利用于洗钱和诈骗的风险，银行公会发布了关于【银行提供第三方支付业者虚拟账户服务的强化控管措施】的新闻稿。此举旨在进一步加强第三方支付平台的交易安全和监管，以确保行业的稳定与安全。

主要措施概述

事前开户与事后监控：

银行向第三方支付平台提供虚拟账户服务时，必须遵循严格的开户审查程序，并进行事后交易监控。对于被评估为高风险的客户，银行将根据交易类型和实际收款需求，采取进一步的强化控管措施。

识别与监控可疑交易：

为降低第三方支付平台在虚拟账户服务中被用于洗钱的风险，银行公会依据金管会的指导，汇总异常交易类型，并提供会员银行参考，以便识别潜在的风险交易。

强化对第三方支付业者的尽职调查，包括辨识和验证支付业者身份，以及在合作合约中明确遵循事项。对于拒绝配合审查或拒绝提供相关资料的第三方支付业者，银行有权暂停或终止合作关系。

持续审查与风险管理：

银行将持续对第三方支付业者的身份及交易进行严格的审查和监控。如果发现有从事违法行为的情况，银行可以立即终止业务合作，并报告疑似洗钱或资恐交易。

全面打击诈骗行为：

为了响应政府的反诈策略行动，银行公会与会员银行将持续配合行政机关的相关政策，积极阻止诈骗和非法资金流动，致力于打击洗钱、诈骗等违法行为。

未来展望

银行公会将继续加强与菲律宾第三方支付业者（如Gcash）的合作和管理，通过严格的身份验证和风险控制措施，确保用户的支付安全和交易合规，打击任何形式的洗钱和诈骗行为。

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